Инструменты финансовой поддержки поставщиков – субъектов МСП. АО «МСП Банк»

1. Инструменты финансовой поддержки поставщиков – субъектов МСП АО «МСП Банк»

1

2. О Банке

Осуществляет прямое
кредитование МСП
с 2017 года
Участник национальной
гарантийной системы
с 2016 года
Реализует гарантийную
поддержку МСП
Реализует государственную
программу финансовой
поддержки МСП
АО «МСП Банк»
учреждено
с 2013 года
с 2004 года
1999 год
2

3. Целевые ориентиры деятельности

УЧАСТИЕ В ГОСУДАРСТВЕННЫХ ПРОГРАММАХ ПОДДЕРЖКИ МСП
1
Национальный проект «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной
предпринимательской инициативы»
Программа субсидирования Минэкономразвития
Программа льготного кредитования Минсельхоза
ПОДДЕРЖКА СУБЪЕКТОВ МСП
2
Прямая кредитная поддержка субъектов МСП
Прямая гарантийная поддержка субъектов МСП – участников закупок крупнейших заказчиков в рамках
223-ФЗ и 44-ФЗ
Развитие механизмов рефинансирования кредитов субъектам МСП, в том числе в рамках мультиоригинаторной
платформы секьюритизации
ПОДДЕРЖКА ПРИОРИТЕТНЫХ И СОЦИАЛЬНО-ЗНАЧИМЫХ ГРУПП И КАТЕГОРИЙ СУБЪЕКТОВ МСП
3
В рамках реализации государственных программ поддержки
С учетом специфики и потребностей конкретного региона
o Субъекты МСП в Дальневосточном федеральном округе
o Субъекты МСП в Северо-Кавказском федеральном округе
o Субъекты МСП в моногородах
o Субъекты МСП – участники закупок крупнейших заказчиков в соответствии с 223-ФЗ
o Инновационные, высокотехнологичные «стартапы» и «газели»
o Сельскохозяйственная кооперация и фермеры – члены сельскохозяйственных кооперативов
o Предприниматели приоритетных групп (женщины, молодежь, предприниматели старше 45 лет, инвалиды)
o Субъекты МСП в спорте и туризме
o Субъекты МСП – экспортно-ориентированные компании либо экспортеры, под залог прав на интеллектуальную
собственность
3

4. Основные направления деятельности

РАСШИРЕНИЕ И МАСШТАБИРОВАНИЕ ПРЯМОЙ ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ
СУБЪЕКТОВ МСП (фокус на приоритетных и социально-значимых сегментах МСП)
РАЗВИТИЕ И ПОВЫШЕНИЕ ЭФФЕКТИВНОСТИ КАНАЛОВ ПРОДАЖ
РАЗВИТИЕ ТЕХНОЛОГИЧЕСКОЙ ИНФРАСТРУКУТРЫ И ПРОДУКТОВОГО
ПРЕДЛОЖЕНИЯ
ЗАПУСК И МАСШТАБИРОВАНИЕ МУЛЬТИОРИГИНАТОРНОЙ ПЛАТФОРМЫ
СЕКЬЮРИТИЗАЦИИ ПОРТФЕЛЕЙ КРЕДИТОВ МСП
2019
ДОКАПИТАЛИЗАЦИЯ БАНКА*
5
млрд руб.
* В соответствии с национальным проектом «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской
инициативы»
4

5. Прямая поддержка МСП. Задачи

факт
2018
план
2019
Прямая кредитная поддержка субъектов
МСП
49,1 млрд руб. 50 млрд руб.
Прямая
гарантийная
поддержка
субъектов МСП – участников закупок в
рамках 223-ФЗ и 44-ФЗ
19,2 млрд руб. 21,0 млрд руб.
ФОКУС
Приоритетные направления
и социально-значимые
сегменты МСП
Поддержка и реализация
инициатив акционера в
рамках реализации
государственных программ
поддержки
РЕГИОНАЛЬНОЕ
ПОКРЫТИЕ
Поддержка МСП на всей
территории России
Деятельность с учетом
региональной специфики и
потребностей конкретного региона
Взаимодействие с региональными
и муниципальными властями в
рамках региональных программ
поддержки
ЭФФЕКТИВНОСТЬ
Экспресс – обработка
заявок субъектов ИМП с
полностью электронным
кредитным процессом
Ускорение внутренних
технологических процессов
Повышение эффективности
операционной модели
5

6. Региональное покрытие

КОЛИЧЕСТВО УРМ
на конец 2019 года
42
РАСШИРЕНИЕ СЕТИ УРМ в 2019 году
НЕ ПЛАНИРУЕТСЯ
открытие УРМ будет производиться
только в случае выявления отдельной
потребности поддержки МСП в
конкретном регионе
ПРЯМОЕ КРЕДИТОВАНИЕ
ЧЕРЕЗ УРМ
2018
2019
ЦЕЛЕВЫЕ
ОРИЕНТИРЫ
16
25,9
млрд руб.
Поддержка
предпринимателей на всей
территории России
Акцент на особенности и
потребности конкретного
региона
Поддержка МСП как с точки
зрения географического
местонахождения, так и
вида деятельности
Достижение целевого (не
менее 10%)
позиционирования УРМ в
конкретном регионе
Взаимодействие с
региональными и
муниципальными властями,
РГО, МФЦ
Участие в региональных
программах поддержки МСП
млрд руб.
6

7. Банк в цифрах (за весь период реализации программы)

Количество*
поддержанных
субъектов МСП:
Объем финансовой
поддержки субъектов
МСП:
Гарантийная поддержка в
рамках НГС**
> 63 тысяч
1 055 млрд руб.
Гарантии по 223-ФЗ и 44-ФЗ**
17,21 млрд руб. 43,86 млрд руб.
Прямая кредитная поддержка**
111,79 млрд руб.
• * данные на 01.07.2019
• ** данные на 17.09.2019
7

8. Прямая гарантийная поддержка МСП в рамках госзакупок

Для участия в закупках крупнейших заказчиков федерального уровня в рамках 223-ФЗ и
госзакупках в рамках 44-ФЗ МСП Банк предоставляет:
Гарантии в сумме до 2 млн руб. – 4% годовых,
комиссия рассчитывается исходя из фактического
срока, на который выпущена гарантия, но не менее
999 руб.
Условия предоставления
гарантий
Гарантии свыше 2 млн руб. – 3% годовых,
комиссия рассчитывается исходя из
фактического срока, на который выпущена
гарантия
Требования к заемщику
Сумма: до 1 000 млн рублей
Резидент РФ, субъект МСП
Срок деятельности более 6 месяцев
Положительная деловая репутация
Цель контракта: строительство,
производство, поставка
оборудования, изготовленных
товаров, оказание услуг
При сумме гарантии:
до 10 млн рублей – опыт исполнения контрактов
не оценивается
более 10 млн рублей - не менее 1 контракта
более 50 млн рублей - не менее 3 контрактов
Обеспечение:
до 10 млн рублей – без обеспечения
до 50 млн рублей – поручительство
от 50 млн рублей – обеспечительный платеж и иные виды обеспечения
8

9. Основные преимущества получения гарантии МСП Банка

Гарантия государственного банка
Автоматизированная система выдачи электронных банковских гарантий
Оформление через интернет
Сокращенные сроки рассмотрения заявок
Открытие расчетного счета не требуется
Предварительное решение по 2 документам
До 10 млн рублей – без обеспечения
Подать заявку в электронном виде: https://bg.mspbank.ru/
9

10.

«Контрактное кредитование»
Цель кредита – финансирование расходов, связанных с исполнением контрактов в рамках федеральных
законов №44-ФЗ и №223-ФЗ.
СУММА КРЕДИТА
От 1 до 500
млн рублей
но не более 70% суммы
контракта, уменьшенной
на сумму полученного аванса и
на сумму произведенных оплат
за выполнение контракта от
заказчика.
СРОК КРЕДИТА
Не более
36 месяцев
но не более срока действия
контракта, увеличенного на 90
дней.
СТАВКА ПО КРЕДИТУ
Приоритетные отрасли: 9,6% годовых;
Неприоритетные отрасли:
Для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых;
Для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых
Подать заявку в электронном виде: https://smbfin.ru/
10

11.

БИЗНЕС-НАВИГАТОР МСП
бесплатный онлайн-ресурс для тех, кто хочет открыть или расширить свой бизнес,
работать честно и легально, зарабатывать на свое будущее и будущее своих детей.
Зайди на портал Бизнес-навигатора МСП
www.smbn.ru
Зарегистрируйся, заполнив простую форму,
или авторизуйся через портал Госуслуги
С помощью Бизнес-навигатора МСП Вы можете:
Вы узнаете, какой бизнес открыть
в своем городе, какие для этого
нужны инвестиции и документы.
Узнать о мерах
поддержки МСП
Выбрать бизнес
Рассчитать
бизнес-план
Узнать, где взять
кредит и оформить гарантию
Бизнес-навигатор содержит набор
из более 300 типовых бизнеспланов, основанных на реальной
практике более 5000 российских
предпринимателей.
В навигаторе Вы найдете контактные данные отделений банков
и государственных гарантийных
организаций в Вашем городе,
в которых можно получить финансовую поддержку.
Подобрать в
аренду помещение
Быть в курсе
закупок крупнейших заказчиков
Мы собрали в единую базу все
государственные и муниципальные организации, которые
поддерживают малый и средний
бизнес в Вашем городе.
В навигаторе содержится база
государственной и частной
недвижимости. Данные о недвижимости обновляются не реже
одного раза в месяц.
В Бизнес-навигаторе собраны
планы закупок всех крупнейших
компаний с государственным
участием. В системе еженедельно
актуализируются планы более
200 крупнейших заказчиков.
11

12. Благодарим за внимание! Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (АО «МСП Банк»)

115035, Россия, г. Москва,
ул. Садовническая, дом 79
+7 (495) 783-79-98, 783-79-66
[email protected]
12