Роль и функции центрального банка России в банковской системе рыночного государства

1. Дисциплина «Банковское дело» форма итогового контроля - зачет

* Галяева Людмила Евгеньевна –доцент каф.
Экономического анализа, статистики и
финансов
*

2.

Распределение учебной работы по разделам дисциплины «Банковское дело»
Количество часов
№
раздела
Наименование разделов
Всего
Аудиторная
работа
ПЗ
5
Самостоятельная
работа
1
2
3
Л
4
КСР
6
7
1
Роль и функции центрального банка в
банковской системе рыночного государства
6
2
2
-
1
2
Понятие, сущность и операции современных
коммерческих банков
12
3
4
1
2
3
Собственный капитал коммерческих банков
как экономическая основа их
функционирования
11
1
4
-
2
4
Привлеченные средства коммерческих банков
14
2
4
-
1
5
Межбанковский кредит, кредиты Банка
России
5
1
2
-
2
6
Активы коммерческого банка, ликвидность
14
2
4
-
2
7
Кредитование в коммерческом банке, подходы
к оценке кредитного риска
22
3
8
1
2
8
Работа банков в расчетной системе
Российской Федерации
5
1
2
-
2
9
Операции коммерческого банка с ценными
бумагами и прочие финансовые операции
10
2
2
-
2
10
Особенности международных операций
коммерческих банков
9
1
2
-
2
Итого по дисциплине:
72
18
34
2
18

3. РАЗДЕЛ 1. РОЛЬ И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ РЫНОЧНОГО ГОСУДАРСТВА 1.1 Особенности построения современных

4.

Центральный банк
Банки
Небанковские кредитные
организации

5.

I этап реформы
банковской системы
относится к 1988-1990гг.
(подготовительный).
Внешторгбанк
Главный итог I этапа создание двухуровневой
банковской системы
ЦБ РФ - Банк
России
Коммерческие банки
Сбербанк

6.

II этап реформы банковской
системы начинается с 1991 г.
1991 г. - август 1995 г. - характеризуется
банковским бумом и
перераспределением всех национальных
ресурсов в банковский сектор
Всего за три года (1990-1992 гг.) было
зарегистрировано 86,3% всех банков
(всего более 3500)

7.

III этап формирования
банковской системы
август 1995 г. – конец 1998 г.
Валютный («черный вторник» в
октябре 1995 г.) и банковский
кризис привели к сокращению
числа банков
На 1 октября 1997 г. их
насчитывалось около 1,7 тыс.
Августовский кризис 1998 г.

8.

IV этап формирования
банковской системы
1998 г.- середина 1999 г.
Крах пирамиды ГКО-ОФЗ привел к
проблемам в работе крупнейших
системообразующих банков
Изъятие валютных вкладов
парализовало банковскую систему

9.

V этап формирования
банковской системы
1999 г. – 2001 г.
Законодательное обеспечение
реструктуризации банков,
ликвидации банков-банкротов,
Рост капиталов иностранных банков
(с 2000 г. – и российских)

10.

VI этап формирования
банковской системы
2001 г. – 2007 г.
2002 г. принятие ФЗ «О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)»,
который повысил прозрачность деятельности
Центрального банка за счет усиления
государственного контроля
Стремительное развитие банковского сектора
в 2006-2007 гг. ,
Начало международного финансового
кризиса (с 2007 г.)

11.

VII этап формирования
банковской системы
2007 г. – 2014 г.
Восстановление банковской системы после
спада 2008-2009 гг.
Активы банковской системы к началу 2009 г.
впервые превысили объем ВВП.
Бум потребительского кредитования

12.

VIII этап формирования
банковской системы
2014 г. – настоящее время
В декабре 2014 г. после резкого повышения
ставки рефинансирования и курсов
иностранных валют в банковской системе
наблюдался спад объемов основных
банковских операций. Особенно сильно
сократилось потребительское кредитование
Постепенное снижение ключевой ставки
С 19.07.2017 г. – 9% годовых

13.

Банк России
Кредитные организации (КО)
Банки
Российские банки
Небанковские КО
Иностранные банки
Союзы и ассоциации КО, группы и холдинги

14.

Существует два подхода к исследованию эволюции центральных
банков: институциональная и функциональная школы.
Институциональная
отвечает на вопрос: какие институты были первыми центральными банками?
В центре внимания – денежный эмитент как признанный институт и операции,
которые проводил банк, признанный в настоящее время прообразом
национального центрального банка.
Функциональная
отвечает на другой вопрос: какие операции проводили первые центральные банки?
Во втором подходе, наоборот, предопределяются функции центрального банка,
после чего рассматриваются финансовые институты, которые эти функции
выполняли.
В рамках институциональной школы считается, что первым в мире центральным
банком был шведский «Риксбанк», основанный в 1668 г. Однако и до него были
генуэзский Банк Сан-Джорджо или бельгийский Société Générale, выполнявшие
функции монетизации государственного бюджета, выпуска государственных ценных
бумаг, кредитования экономики и пр.