О программах финансирования и поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства

1. О программах финансирования и поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства

Докладчик: Берсенева А.М. – директор Некоммерческой организации
Фонд «Екатеринбургский центр развития предпринимательства»
к заседанию Совета по малому и среднему предпринимательству
при Главе Администрации города Екатеринбурга

2.

ЗНАНИЯ
ГОТОВЫЙ
БИЗНЕС-ПРОЕКТ
ФИНАНСЫ

3. Инфраструктура поддержки

НО ФОНД ЕЦРП
Муниципальные
Корпорация МСП
МСП Банк
Региональные
Сколково
СОФПП
ФЕДЕРАЛЬНЫЕ
Фонд содействия
инновациям

4. ФЕДЕРАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА КОРПОРАЦИЯ «МСП»

«Корпорация «МСП»» является системным
интегратором мер поддержки СМСП
Корпорация – институт развития в сфере малого
и среднего предпринимательства
Акционеры Корпорации:
федеральное агентство по управлению государственным имуществом
государственная корпорация «Внешэкономбанк»
Финансовая
Обеспечение
доступа к
закупкам
крупнейших
государственных
заказчиков
Информационномаркетинговая
Имущественная
Правовая

5. ФЕДЕРАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА КОРПОРАЦИЯ «МСП»

КЛЮЧЕВЫЕ ПРОГРАММЫ
ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ
Стимулирование кредитования
«ПРОГРАММА 6,5»
Ставка 10,6% для субъектов малого бизнеса
Гарантийная
поддержка СМСП
Взаимодействие через банки-партнеры
Ставка 9,6% для субъектов среднего бизнеса
Срок фондирования с пониженной ставкой до
3-х лет
От 10 млн. до 1 млрд. рублей
30 уполномоченных банков
Комплект документов аналогичен комплекту для получения кредита
Микросегмент до 15 млн рублей
Срок рассмотрения до 3 дней
Малый сегмент от 15 до 50 млн. рублей
Срок рассмотрения до 5 дней
Средний сегмент более 50 млн рублей
Срок рассмотрения до 10 дней
Приоритетные отрасли: Сельское хозяйство; Обрабатывающее производство; Производство и
распределение электроэнергии, газа, воды; Строительство, транспорт, связь; Внутренний туризм;
Высокотехнологичные проекты; Здравоохранение; Сбор, обработка, утилизация отходов.

6. ФЕДЕРАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА КОРПОРАЦИЯ «МСП»

БАЗОВЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К ЗАЕМЩИКАМ
• Соответствие требованиям ст. 4 ФЗ № 209-ФЗ
• Любые виды бизнеса
• Регистрация бизнеса на территории РФ
• Отсутствие отрицательной кредитной истории
по кредитам с гарантией Корпорации
• Отсутствие просроченной задолженности по
налогам, сборам и т.п.
• Не применяются процедуры банкротства
1. Соответствие по структуре уставного
капитала
2. Выручка не более 2 млрд. рублей
3. Персонал не более 250 человек
ПОДДЕРЖКА НЕ ОКАЗЫВАЕТСЯ
• Игорный бизнес
• Производство и реализация подакцизных товаров
• Добыча и реализация полезных ископаемых
• Кредитные организации
• Страховые организации
• Инвестиционные фонды
• Негосударственные пенсионные фонды
• Проф. участники рынка ценных бумаг
• Ломбарды

7. ФЕДЕРАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА «МСП БАНК»

C 2004 года АО «МСП Банк» реализует государственную программу
финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства.
Финансовая поддержка малого и среднего предпринимательства осуществляется по двухуровневой
системе, через широкую сеть партнеров:
через банки-партнеры: Банк «Открытие», ЛОКО-Банк, УБРиР и другие;
через организации инфраструктуры: лизинговые компании, факторинговые компании и
микрофинансовые организации
Для получения поддержки по Программе АО «МСП Банк» необходимо:
• проверить, является ли предприятие субъектом малого и среднего предпринимательства;
• определить, какой вид услуг необходим: кредит банка, микрозайм, получение основных средств в
лизинг, финансирование под уступку денежных средств к дебиторам и т.д.;
• обратиться к соответствующему участнику Программы;
• получить ответ от банка-партнера или организации инфраструктуры)после проверки ими
соответствия требованиям Программы АО «МСП Банк» и критериям отбора непосредственно самого
партнера;
• получить необходимый вид поддержки в случае соответствия всем требованиям и при наличии у
партнера неиспользованных средств, выделенных АО «МСП Банк».

8. ФЕДЕРАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА Фонд «Сколково»

9. ФЕДЕРАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА ФОНД СОДЕЙСТВИЯ ИННОВАЦИЯМ

ПРОГРАММА
«УМНИК»
ПРОГРАММА
«СТАРТ»
ПРОГРАММА
«РАЗВИТИЕ»
Поддержка молодых
инноваторов от 18 до 30 лет
Поддержка малых инновационных
предприятий на посевной стадии
Поддержка высокотехнологичных
секторов экономики
Грант 500 000 рублей
Грант до 5 млн. рублей
(на 2 этапа)
Грант до 20 млн. рублей
В областях:
• IT
• Медицина будущего
• Материалы
• Приборростроение
• Биотехнологии
Программа ориентирована на
инициативных научных
работников, желающих на основе
своих инновационных идей создать
устойчиво работающий бизнес.
В областях:
• Медицина
• Новые производственные технологии
• Новые материалы

10. ФОНД СОДЕЙСТВИЯ ИННОВАЦИЯМ

ПРОГРАММА
«УМНИК»
ПРОГРАММА
«СТАРТ»
ПРОГРАММА
«РАЗВИТИЕ»
Подать заявку могут
физические лица
от 18-30 лет;
Компании, созданные менее
2 лет назад;
Годовая выручка: до 1
млн. рублей;
Физические
лица:
при
условии регистрации ЮЛ в
течение
месяца
после
публикации результатов.
Участвуют ЮЛ, действующие не
менее 2 лет (на дату подачи заявки
на участие в конкурсе);
Заявитель относится к СМСП:
(выручка не больше 800 млн. руб.,
численность не превышает 100
чел.);
Среди
видов
экономической
деятельности должен иметься код
ОКВЭД «Научные исследования и
разработки в области естественных
и технических наук»;
Предприятие не должно иметь не
завершенных контрактов с Фондом.
Базируется на принципе частногосударственного партнёрства: в
первый год Фонд выделяет грант на
НИОКР, во второй год –
инновационное предприятие должно
привлечь внебюджетные источники
Программа предусматривает
финансирование проектов в
объеме до 20 миллионов рублей
(определяется при проведении конкретных
конкурсов), при условии 50%
софинансирования из собственных
(внебюджетных) средств.
Заявителем не
должны быть
нарушены авторские
права;
Грант выделяется
только на НИР.

11. РЕГИОНАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА СОФПП

Поручительства по
банковским кредитам
Поручительства по
банковским
гарантиям
Льготные кредиты
Микрозаймы

12. РЕГИОНАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА СОФПП

«ЭКСПРЕСС»
Поручительства по
банковским кредитам
• Сумма кредита до 3 млн. рублей
• MAX сумма поручительства = 2,1 млн. руб., но не более
70% от основной суммы кредита
• Услуга - бесплатна
«МИКРО»
• МIN сумма кредита более 3 млн. рублей
• МAX сумма поручительства = 6 млн. руб., но не более
60% от основной суммы кредита
• Единовременная плата:
• по кредитам до 3 лет (включительно) — 1% от суммы
поручительства Фонда;
• По кредитам свыше 3 лет — 0,75 % от суммы
поручительства Фонда (* возможно рассрочка)
«СТАНДАРТ»
• Сумма кредита более 12 млн. рублей
• МAX сумма поручительства — 50 млн. рублей, но не
более 50% от основной суммы кредита.
• Единовременная плата: По кредитам до 3 лет
(включительно) — 0,75% от суммы поручительства
Фонда; По кредитам свыше 3 лет — 0,5% от суммы
поручительства Фонда.
КОМУ: СМСП зарегистрированным и осуществляющим хозяйственную деятельность на территории
Свердловской области, которым не хватает достаточного обеспечения для получения кредита в банке

13. РЕГИОНАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА СОФПП

Поручительства по
банковским гарантиям
«Экспресс»
• Сумма кредита: до 3 млн. рублей;
• MAX сумма поручительства: 2,1 млн. руб., но не
более 70% от основной суммы банковской гарантии
• Услуга бесплатна
«Микро»
• Сумма гарантии: более 3 млн. рублей;
• МAX сумма поручительства = 6 млн. руб., но не
более 60% от основной суммы кредита
• Единовременная плата = 0,75 % годовых от суммы
поручительства Фонда.
«Стандарт»
• Сумма банковской гарантии: более 12 млн. рублей;
• МAX сумма поручительства = 50 млн. рублей, но
не более 50% от основной суммы банковской
гарантии.
• Единовременная плата: 0,5% от суммы
поручительства Фонда.
КОМУ: СМСП желающим получить банковскую гарантию для участия в конкурсах и аукционах с
целью заключения контрактов (договоров), либо в целях обеспечения исполнения таких контрактов
(договоров).

14. РЕГИОНАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА СОФПП

УСЛОВИЯ
объем: 15 млн руб.
• срок: до 5 лет
• ставка: 8,25% годовых.
УСЛОВИЯ
• Целевое назначение кредита
УСЛОВИЯ
• Приобретение оборудования, транспорта, земельных
участков
• Приобретение нежилых объектов недвижимости
(производственных, складских, торговых)
• Строительство и капитальный ремонт объектов
недвижимости​
Льготные кредиты
КОМУ: СМСП
осуществляющим приоритетные виды деятельности;
работающим на территориях, где безработица более чем в 1,25 раза превышает среднеобластной показатель;
являющимся инновационными предприятиями.

15. РЕГИОНАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА СОФПП

«СТАРТ»
• Для начинающих СМСП с момента регистрации
которых прошло не более 12 месяцев
• MAX размер займа = 750 000 рублей
• Отсрочка уплаты основного долга до 3 месяцев
• Объем собственных средств не менее 30% от
суммы основного займа
«РАЗВИТИЕ»
• Для действующих СМСП с момента регистрации
которых прошло более 12 месяцев
• MAX размер займа = 3 млн. рублей
• Отсрочка: не предусмотрена
• Объем собственных средств не требуется
Микрозаймы
!!! ВАЖНО:
фиксированная ставка = 10%
погашение ежемесячно и равными частями
срок от 3 месяцев до 3 лет
пополнение оборотных средств, покупка/аренда коммерческой недвижимости,
ремонт/реконструкция коммерческих объектов, покупка/аренда коммерческого транспорта, приобретение
оборудования и материалов.
!!!
ПОД
НУЖДЫ:

16. МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРАНО ФОНД «ЕЦРП»

НО ФОНД « Екатеринбургский центр развития предпринимательства»
учрежден Администрацией города Екатеринбурга в 2010 году и реализует
бесплатные муниципальные инструменты поддержки СМСП
ВНИМАНИЕ: до 2017 года Фонд реализовывал
информационно-консультационные, обучающие и
имущественные инструменты поддержки СМСП
С 2017 года принято решение о дополнительном
внедрении финансовых инструментов поддержки, из
собственных средств Фонда

17. МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА НО ФОНД «ЕЦРП»

Какая эффективность от выделения СМСП
субсидий в 300 000 рублей на любые расходы?
Среднестатистические расходы
начинающего предпринимателя
180 000 рублей – аренда офиса на год
40 000 рублей – техника для работы (ПК)
20 000 рублей – покупка минимального набора мебели
40 000 рублей – разработка сайта + продвижение
20 000 рублей – расходные материалы
+ расходы на зарплату и налоги
И ЧТО ДАЛЬШЕ???!!!

18. МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА НО ФОНД «ЕЦРП»

ПРОГРАММА «РЕГИСТРАЦИЯ ПОД КЛЮЧ»
Консультирование
Подготовка документов на регистрацию юридического лица
ПОЛНАЯ КОМПЕНСАЦИЯ ГОСПОШЛИНЫ.

19. МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА НО ФОНД «ЕЦРП»

АКСЕЛЕРАЦИОННАЯ ПРОГРАММА
«РЕЗУЛЬТАТ»
программа для собственников бизнеса
Фонд ЕЦРП выделяет деньги в размере 300 000
рублей на ПРОЕКТНУЮ РАБОТУ
.

20. МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА НО ФОНД «ЕЦРП»

Принципы программы:
КОНЦЕНТРАЦИЯ всех усилий на своем бизнесе
ВЛАДЕЙ ВСЕЙ информацией о своем бизнесе
СТРОГО выполняй требования программы
ИСПОЛЬЗУЙ все свои ресурсы и ресурсы организатора
ЗАДАВАЙ вопросы – если что-то не понятно

21. МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА НО ФОНД «ЕЦРП»

АКСЕЛЕРАЦИОННАЯ ПРОГРАММА «РЕЗУЛЬТАТ»
• напряженный план
• активная работа
• интенсивное развитие
ЦЕЛИ ПРОГРАММЫ:
• Значительное улучшение бизнеса
• Создание эффективной системы управления
• Масштабирование бизнеса
• Привлечение инвестиций
• РОСТ бизнеса: обороты и прибыль
ЗА КОРОТКИЙ
СРОК 5 МЕСЯЦЕВ
Фонд выдает заем под
данную программу до
300 000 рублей

22. МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА НО ФОНД «ЕЦРП»

Календарь
38 ДНЕЙ
ЗАКРЫТАЯ ЧАСТЬ АКСЕЛЕРАЦИИ:
111 ДНЕЙ
ОБЩАЯ ПРОДОЛЖИТЕЛЬНОСТЬ: 5 МЕСЯЦЕВ
ОТКРЫТАЯ ЧАСТЬ АКСЕЛЕРАЦИИ:

23. МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА НО ФОНД «ЕЦРП»

Календарь

24. МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА НО ФОНД «ЕЦРП»

СХЕМАСХЕМА
финансовой
поддержки проектов
1. Фонд выделяет деньги в размере 150 000 рублей на 1 часть
проектной работы «Открытая часть «АКСЕЛЕРАЦИИ»»
2. В течении 2,5 месяцев проект структурируют и прорабатывают
менторы совместно с предпринимателем по 3 направлениям:
продукт, маркетинг, продажи.
3. По истечению срока предприниматель возвращает Фонду
выделенную сумму + 10% от дополнительно полученного
дохода за
.
2,5 месяца работы по программе
4. Проект переходит в закрытую часть «АКСЕЛЕРАЦИИ», схема
работы в закрытой части аналогична открытой.

25. МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА НО ФОНД «ЕЦРП»

КАЛЕДАРЬ ОТКРЫТОЙ ЧАСТИ
УСТАНОВОЧНАЯ старт сессия
1 семестр
ПРОМЕЖУТОЧНАЯ сессия
2 семестр
ЗАЩИТА проекта
38 дней
240 часов
80 аудиторных часов
160 практических часов

26. МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРАНО ФОНД «ЕЦРП»

1 семестр
самостоятельная работа по плану
персональная работа с наставником
участие в мастер-классах
УСТАНОВОЧНАЯ старт сессия
Детальный разбор бизнеса в модели «как есть» по
направлениям:
продукт
маркетинг
продажи
Поиск путей развития к модели бизнеса «как надо»:
определение целей Акселерации
много практической работы
формирование плана Акселерации
ПРОМЕЖУТОЧНАЯ СЕССИЯ
Контроль и корректировка планов
АКСЕЛЕРАЦИИ
Теория и Практика по направлениям:
процессы
персонал
автоматизация
2 семестр
самостоятельная работа по плану
персональная работа с наставником
участие в мастер-классах
выездная сессия
ИТОГОВАЯ АТТЕСТАЦИЯ
Закрепление за
проектом
наставника
отчет по плану акселерации
защита проекта
выдача диплома
отработка на
практикеприменительно к
своему бизнесу

27. ИТОГИ ОТКРЫТОЙ ЧАСТИ

МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА НО ФОНД «ЕЦРП»
ИТОГИ ОТКРЫТОЙ ЧАСТИ
для Предпринимателя:
для Фонда:
Выдача диплома о профессиональной
переподготовке Российского Экономического
Университета имени Г.В. Плеханова
Зачисление в ЗАКРЫТУЮ ЧАСТЬ
Персональный VIP- консалтинг
Инвестиции в проект
Сопровождение бизнеса
Возврат первой части займа от
предпринимателя в 150 000 рублей и
% с дополнительно полученной
выручки за 2,5 месяца

28. МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА НО ФОНД «ЕЦРП»

КАЛЕНДАРЬ ЗАКРЫТОЙ ЧАСТИ
ДИРЕКТИВНАЯ СЕССИЯ
3 семестр
КОНТРОЛЬНАЯ СЕССИЯ
4 семестр
ВЫПУСКНАЯ СЕССИЯ
Сопровождение проекта
СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ
• МОДУЛЬ 1. РАЗБОР БИЗНЕСА
• МОДУЛЬ 2. Финансы. Инвестиции
• МОДУЛЬ 3. Продукт
• МОДУЛЬ 4. Маркетинг
• МОДУЛЬ 5. Продажи
• МОДУЛЬ 6. Персонал
• МОДУЛЬ 7. Систематизация
• МОДУЛЬ 8. Автоматизация
• МОДУЛЬ 9. масштабирование
38 дней
240 часов
80 аудиторных часов
160 практических часов
Практикумы
Тренинги
Работа в проектах
Консультации наставника
Интерактивное общение
Выполнение групповых и
индивидуальных заданий
Презентации и дискуссии
Коучинг и разбор кейсов

29.

МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРАНО ФОНД «ЕЦРП»
ИТОГИ ЗАКРЫТОЙ ЧАСТИ
для Предпринимателя:
увеличение выручки и прибыли
декларация положительного
результата перед коллегами,
потенциальными инвесторами,
экспертами и клиентами
для Фонда:
получение второй части займа от
предпринимателя в 150 000 рублей и %
с объема увеличенной (дополнительно
полученной) выручки за 2,5 месяца
работы

30.

РАЗВИВАЙТЕ БИЗНЕС ЭФФЕКТИВНО
Спасибо за внимание!