Факторинговые операции коммерческих банков

1. Факторинговые операции коммерческих банков

Муратбекова Бермет
Муратбековна
ЭУП 1 - 14
БТАК
Бишкек, 22 Мая, 2015
17.10.2015

2.

3. ФАКТОРИНГ

ФАКТОРИНГ — ЭТО СРАВНИТЕЛЬНО НОВЫЙ ВИД УСЛУГ В ОБЛАСТИ ФИНАНСИРОВАНИЯ, ПРЕДНАЗНАЧЕННЫЙ В ПЕРВУЮ ОЧЕРЕДЬ 
ДЛЯ НОВЫХ МЕЛКИХ И СРЕДНИХ ПРЕДПРИЯТИЙ. ИМ ЗАНИМАЮТСЯ СПЕЦИАЛЬНЫЕ (КАК И ЛИЗИНГОВЫЕ) ФАКТОРИНГОВЫЕ 
ФИРМЫ, КАК ПРАВИЛО, ТЕСНО СВЯЗАННЫЕ С БАНКАМИ ИЛИ ЯВЛЯЮЩИЕСЯ ИХ ДОЧЕРНИМИ КОМПАНИЯМИ.
В НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ ФАКТОРИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ ПЕРЕЖИВАЮТ СВОЕ ВТОРОЕ РОЖДЕНИЕ В СВЯЗИ С ВОЗНИКАЮЩИМИ В 
ЭКОНОМИКЕ ПРОБЛЕМАМИ НЕПЛАТЕЖЕЙ МЕЖДУ ПРЕДПРИЯТИЯМИ.
ФАКТОРИНГ

4.

5.

6.

Участники
факторинговых
операций
Фактор
Дебитор
Поставщик
Благодаря факторинговым операциям, появляется возможность защитить сделку от возможных
рисков, а также финансовых потерь.

7.

8. Основные финансовые услуги коммерческих банков, занимающихся факторингом

- Защита интересов поставщика путем финансирования его
текущей деятельности ;
- Контроль над предоставленным коммерческим кредитом ,
включая получение выручки с должника;
- Введение соответствующих бухгалтерских операций;
- Защита от кредитных рисков .

9. ФАКТОРИНГ

Выгода
Для Покупателя:
-
Лучшие условия
платежа с
Продавцом (i.e.
поздний платеж
или ниже цена)
Для Продавца:
-
Доступ к
дешевым
деньгам
-
Увеличение
оборота
-
«Гладкий»
процесс
получения
оплаты
Бизнес модель
1 Представление Продавцом инвойса
Продавец
Предоставле
ние кредита
4
Покупатель
Уступка 3
инвойса
2 Принятый
Электронная система
инвойс вкл.
в систему
как залог
Банк
5
Инвойс
соевре
менно
оплачи
вается
Основные элементы
• Банк определяет общий кредитный лимит на основе кредитного риска
Покупателя
• Покупатель вводит в систему информацию об одобренном инвойсе
• Продавец «продает» инвойс банку
• В дату платежа по инвойсу банк снимает его сумму со счета Покупателя
9
9

10. РАЗЛИЧНЫЕ УРОВНИ ФАКТОРИНГА

По всем инвойсам
По должникам
Клиент
Должник
Инвой
Инвой
Инвой
Инвойс
за
инвойсом
с
с
с
Должник
Инвой
с
Инвой
с
Чем выше уровень, тем меньше времени и расходов банка на предоставление
финансирования

11. Кому нужен Факторинг? Факторинг в первую очередь нужен компаниям, которые планируют: расширения ассортимента продукции; привлечение новых

покупателей;
предоставление отсрочки платежа;
увеличение срока отсрочки платежа.
Если нет отгрузки, то нет и финансирования, а раз нет финансирования,
то и не надо платить за использование средств.
Таким образом за счёт факторинга, вы минимизируете проектный риск,
связанный с вашим активным ростом.
11
Footer

12. Основные критерии выбора Факторинга

ОСНОВНЫЕ КРИТЕРИИ ВЫБОРА
ФАКТОРИНГА

13. Спасибо за внимание!

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!