Деньги и проблемы денежного обращения

1.

ЧТО ОБЩЕГО?

2.

ФИНАНСЫ И ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ
Финансы – совокупность экономических отношений, возникающих в процессе
формирования, распределения и использования денежных средств, которые
необходимы для выполнения задач государства или предприятия.

3.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Деньги – универсальный товар (всеобщий эквивалент), в котором выражается
стоимость других товаров или услуг.

4.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
ФУНКЦИИ ДЕНЕГ:
Мера стоимости – позволяют количественно измерить ценность товара или услуги

5.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
ФУНКЦИИ ДЕНЕГ:
Средство обращения (обмена) – превращают товар в деньги и наоборот

6.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
ФУНКЦИИ ДЕНЕГ:
Средство платежа – выступают средством погашения обязательств (выплата з/п,
кредиты, налоги и т.д.);

7.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
ФУНКЦИИ ДЕНЕГ:
Средство сбережения – способны обеспечивать будущее благосостояние путём
накопления;

8.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
ФУНКЦИИ ДЕНЕГ:
Мировые деньги – используются в международной торговле, конвертируются из
одной валюты в другую.

9.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
ВИДЫ ДЕНЕГ:
Полноценные деньги – деньги, реальная стоимость которых равна
номинальной. (Товарные деньги/металлические монеты).
Неполноценные деньги – деньги, покупательная способность
которых выше, чем их содержание. (бумажные купюры, кредитные
карты).
Фиатные деньги – купюры из бумаги с несколькими степенями защиты,
которые выпускает государство для обращения внутри страны и за ее
пределами.

10.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
ВИДЫ ДЕНЕГ:
Товарные деньги – вещи, которые наряду с возможностью их
потребления выступают в качестве эквивалента стоимости других
товаров;
Наличные деньги – бумажные деньги и мелкие разменные монеты;

11.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
ВИДЫ ДЕНЕГ:
Безналичные деньги – все средства, которые находятся на
банковских счетах (депозитах), кредитных картах и др.
Электронные деньги – средства, учитываемые кредитными
организациями без открытия банковских счетов (электронные
кошельки, криптовалюта).

12.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Денежная масса – совокупность наличных денег, находящихся в
обращении, и безналичных средств на счетах, которыми
располагают физические и юридические лица и государство.
Денежные агрегаты

13.

Структура денежной массы в России в 2022 г.

14.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
ФАКТОРЫ ФОРМИРОВАНИЯ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ:
1. Темпы эмиссии денег государством;
2. Объём продающихся на рынках страны товаров;
3. Цены продающихся на рынках страны товаров;
4. Скорость обращения денег (участие денежной единицы в сделках);

15.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
ЗАКОН ФИШЕРА
Количество денег, обращающихся в стране, должно
точно соответствовать объёму торговых сделок за год и
достигнутой скорости обращения местной валюты.
Ирвинг Фишер

16.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Инфляция – процесс повышения общего уровня цен в
стране, ведущий в итоге к снижению покупательной
способности денег.
Признаки (проявления) инфляции:
1. Быстрый рост денежной массы в государстве;
2. Быстрый рост общего уровня цен в государстве;
3. Обесценивание денег и падение их покупательной способности;
4. Сокращение реальных доходов и рост стоимости жизни населения;
5. Понижение курса национальной валюты на международной арене (девальвация);

17.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Причины инфляции:
1. Активная эмиссия денег государством
Увеличение денежной массы сверх потребностей товарного обращения.
2. Дефицит государственного бюджета (рост государственных расходов);
Увеличение расходов на социальную политику, оборону и безопасность и др.
3. Массовое кредитование
Обеспечение кредита не из сбережений, а из необеспеченных денег;
4. Монополизация рынка
Монополия крупных фирм на определение цен и издержек производства;
5. Деятельность профсоюзов
Ограничение возможности снижения заработной платы работников.;

18.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Последствия инфляции:
1.Обесценивание сбережений и снижение уровня жизни населения;
При темпах инфляции выше процентов по депозитам домохозяйств их сбережения
сгорают.
2.Нарушаются хозяйственные связи, сокращаются производство и уровень занятости;
Фирмы начинают уменьшать производство товаров и услуг, сокращать штат
работников, искажаются основные экономические показатели;
3. Рост номинальной заработной платы работников;
Сокращаются реальные доходы населения, з/п не обеспечивает граждан;
4. Падает общий уровень потребительской активности;
В условиях роста цен граждане не могут покупать достаточное количество товаров

19.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Последствия инфляции:
5. Происходит отказ от реализации долгосрочных проектов и инвестиций;
Риски инвестирования повышаются, из-за чего фирмы и банки отказываются
вкладываться в производство и ценные бумаги;
6. Может произойти переход на бартерные расчёты, натурализацию обмена;
Деньги перестают играть важную роль в экономике (теряют свои функции), и поэтому
заменяются товарными эквивалентами.
7. Падение покупательной способности национальной валюты;
Валюта государства перестаёт конвертироваться на международном рынке.
8. Отказ от эмиссии денег государством;
Государство перестаёт печатать деньги и чеканить монету для сокращения денежной
массы

20.

21.

22.

23.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Виды инфляции в зависимости от причин:
1.Инфляция спроса – повышение уровня цен, вызванное дефицитом на товарном
рынке при избыточном спросе;
ПОЛНАЯ ЗАНЯТОСТЬ НАСЕЛЕНИЯ;
РОСТ ОБЪЁМОВ ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ;
РОСТ ДОХОДОВ ПРЕДПРИЯТИЙ;
МАЛЫЙ ОБЪЁМ ПРОИЗВОДИМЫХ
ТОВАРОВ И УСЛУГ
2. Инфляция предложения (издержек) – повышение уровня цен, вызванное ростом
издержек производителя при неизменном уровне доходов населения;
СОКРАЩЕНИЕ ПРОИЗВОДСТВА;
РОСТ БЕЗРАБОТИЦЫ;
СТАГНАЦИЯ ЭКОНОМИКИ;
УДОРОЖАНИЕ ФАКТОРОВ
ПРОИЗВОДСТВА

24.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Виды инфляции в зависимости от темпов:
1.Естественная (низкая) инфляция – рост цен на 3-6% в год (полезна экономике)
2.Умеренная (ползучая) – рост цен 6-10% в год;
3.Галопирующая – рост цен на 10-100% в год;
4.Гиперинфляция – рост цен свыше 100% в год;

25.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Виды инфляции в зависимости от характера протекания:
1.Открытая инфляция – постепенный и продолжительный рост цен, не
сопровождающийся контролем за денежной массой и ценами со стороны государства;
2.Скрытая (подавленная) инфляция – жёсткий контроль со стороны государства за
ценами и денежной массой (административные запреты повышения цен), который
приводит к дефициту товаров;

26.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Меры по борьбе с инфляцией:
1. Адаптационные меры – индексация (увеличение) доходов граждан.
2. Ликвидационные меры – стимулирование экономического спада.
СДЕРЖИВАНИЕ ЭМИССИИ ДЕНЕГ
СОКРАЩЕНИЕ БЮДЖЕТНОГО ДЕФИЦИТА
ОТКАЗ ОТ ПРОВЕДЕНИЯ СОЦИАЛЬНОЙ ПОЛИТИКИ
ОТКАЗ ОТ РАСХОДОВ НА АРМИЮ И ОБОРОНУ
ПОВЫШЕНИЕ УЧЁТНОЙ СТАВКИ КРЕДИТОВАНИЯ
УВЕЛИЧЕНИЕ НОРМЫ БАНКОВСКИХ РЕЗЕРВОВ
УВЕЛИЧЕНИЕ НАЛОГОВ НА ДОХОДЫ

27.

ДЕНЬГИ И ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Меры по борьбе с инфляцией:
3. Денежная реформа – изменение денежной системы государства.
Нуллификация – полная отмена старых денег и ведение новой денежной единицы;
Дефляция – сокращение денежной массы путём изъятия денежных знаков из
оборота (процесс обратный инфляции)
Деноминация – снижение нарицательной стоимости денег, обмен старых денег на
новые в пропорциях;
Девальвация – снижение объёмного курса денежной единицы по отношению к
иностранным валютам;
Ревальвация – повышение объёмного курса денежной единицы по отношению к
иностранным валютам;