Avtomatizaciya-Bankovskogo-Sektora-v-RF

1.

Автоматизация
Банковского Сектора в
РФ
В условиях цифровой экономики банковский сектор критически зависит
от технологий. Автоматизация — это не просто оптимизация, а ключевой
фактор выживания и развития кредитных организаций в Российской
Федерации, особенно с учетом геополитических вызовов и требований
регулятора.

2.

Цели Автоматизации Банковской Деятельности
Автоматизация — это комплексное внедрение информационных систем для замены ручного труда и формализации бизнес-процессов,
направленное на повышение эффективности, скорости и точности.
Операционная Эффективность
Минимизация Рисков
Снижение трудоемкости и времени выполнения операций
Снижение человеческих ошибок, борьба с мошенничеством,
(платежи, кредиты, счета).
управление кредитными и рыночными рисками.
Улучшение Сервиса
Регуляторное Соответствие
Круглосуточные услуги через дистанционные каналы
Автоматическое формирование отчетности для Банка России (040,
(мобильный/онлайн-банк).
041) и соблюдение 115-ФЗ.

3.

Дополнительные Преимущества
Управленческие Решения
Формирование аналитической отчетности для менеджмента
в режиме, близком к реальному времени.
Снижение Расходов
Оптимизация штата и сокращение затрат на бумажный
документооборот.
Автоматизация переводит банк из режима ручного труда
в режим технологической платформы.

4.

Эволюция Автоматизации в России:
Ключевые Этапы
1990-е: Локальная Автоматизация
1
Учет вкладов и кассовые операции. Преобладали
импортные системы и собственные разработки.
2
2000-2010-е: Интеграция Систем
Создание комплексных банковских систем. Развитие
2010-2020-е: Эра Цифровизации
3
использования облачных технологий и RPA.
Формирование рынка российских вендоров (ЦФТ,
Diasoft).
Фокус на клиентоцентричности, мобильных
приложениях, Big Data, Open API. Начало
интернет-банкинга и карточных продуктов.
4
После 2022: Импортозамещение
Активный переход на отечественное ПО и
инфраструктуру. Усиление роли российского ПО и
аппаратных платформ.

5.

Ядро Банковской Системы: АБС
Автоматизированная Банковская Система (АБС) — это фундаментальная система, «сердце» банка, обеспечивающая учет и обработку
всех основных операций.
Основные Функции АБС:
Ведение бухгалтерского учета (План счетов Банка России).
Расчетно-кассовое обслуживание.
Кредитный и депозитный модули.
Операции с ценными бумагами и казначейство.

6.

Ключевые Вендоры АБС в
РФ
Рынок российских АБС представлен сильными отечественными игроками,
которые обеспечивают технологический суверенитет сектора.
ЦФТ
Diasoft
Центр Финансовых Технологий.
Платформа «5NT»,
Лидер рынка. Решения «ЦФТ-
ориентированная на крупные и
Банк» и «ЦФТ-Профи»
средние банки. Известна своей
используются в сотнях кредитных
мощностью и гибкостью.
организаций.
БИС
Банковские Информационные Системы. Разрабатывает АБС «БИСквит» и
«БИС.Кредит».

7.

Вспомогательные и Фронт-офисные Системы
Эти системы обеспечивают взаимодействие с клиентами и внутренний документооборот, дополняя функционал АБС.
CRM
ДБО
Управление взаимоотношениями с клиентами, анализ базы,
Дистанционное банковское обслуживание: интернет- и мобильный
автоматизация продаж (отечественные решения).
банкинг для ФЛ и «Банк-Клиент» для ЮЛ.
Платежные Системы
СЭД
Обработка транзакций по картам (Мир, Visa, Mastercard) и
Системы электронного документооборота для организации
эквайринг.
внутреннего и внешнего обмена документами.

8.

Ключевой Вызов:
Импортозамещение
Активная
Трансформация
Импортозамещение является ключевым трендом, требующим перехода на отечественное ПО
(АБС, ОС, СУБД) и аппаратные платформы. Это создает серьезные испытания.
Адаптация и Доработка
Необходимость адаптации существующих процессов под новые российские платформы.
Кадровый Вопрос
Поиск и подготовка квалифицированных кадров, способных работать с отечественными
решениями.

9.

Тенденции: Экосистемы и ИИ
Современные банки трансформируются в многосторонние платформы, активно используя передовые технологии для
расширения услуг и оптимизации процессов.
Экосистемы и Суперприложения
ИИ и Машинное
Обучение
Роботизация (RPA)
Банки предлагают не только
Применение AI для скоринга, чат-
повторяющихся процессов, таких
финансовые, но и смежные услуги
ботов, персонализации, управления
как ввод данных и сверки.
(такси, медицина). Требуется
рисками и биометрии.
сложная микросервисная
архитектура.
Автоматизация рутинных,

10.

Регуляторная Цифровизация и Будущее
Банк России активно стимулирует инновации, что требует от банков высокой гибкости и готовности к изменениям.
Инициативы Банка России:
«Регуляторная песочница»
Цифровой рубль
Открытые API (Open Banking)
Российский банковский сектор находится в фазе активной
трансформации, вызванной необходимостью
импортозамещения и продолжающейся цифровизации.