Первичное обучение. Правопреемство ОПС

1. ПЕРВИЧНОЕ ОБУЧЕНИЕ

2. ПРАВОПРЕЕМСТВО ОПС

2

3. КТО ТАКОЙ ПРАВОПРЕЕМНИК?

по договору/
по заявлению
• Правопреемник, которого указал клиент
• Имеет право только на свою долю
По закону
1 очередь
• Родители
• Дети
• Супруги
• В равных долях
По закону
2 очередь
• Бабушки/дедушки
• Братья/сестры
• Внуки
• В равных долях
3

4. ПОНЯТИЕ ПРАВОПРЕЕМСТВА

Чем регулируется? – Постановление Правительства РФ № 710 от 30.07.2014.
Правопреемство пенсионных накоплений предусмотрено в следующих случаях:
• Клиент при жизни не оформлял выплату
• Клиент получил ЕВ и доплату, на счете остались средства
• Клиент получал срочную пенсионную выплату, на счете остались средства
! Если клиенту при жизни была назначена пожизненная пенсия, то остаток средств не подлежит
выплате правопреемникам.
! Правопреемство материнского капитала осуществляется в отдельном порядке.
4

5. ПРАВОПРЕЕМСТВО МАТЕРИНСКОГО КАПИТАЛА

Этап договора
Порядок получения средств
Выплаты за счет мат.капитала при Средства подлежат переводу в СФР
жизни клиента не оформлялись
Оформлена пожизненная пенсия с Средства не подлежат выплате правопреемникам
учетом всех средств
Оформлена срочная пенсия
До истечения 6-ти месяцев с даты смерти УЗЛ могут
обратиться отец ребенка, в связи с рождением которого
был получен МК, и/или этот ребенок до достижения 18
лет (или 23 лет при обучении на очной форме).
По истечении 6 месяцев с даты смерти УЗЛ средства
подлежат переводу в СФР.
5

6. КАК ОБРАТИТЬСЯ?

Способы:
Лично в офисе Фонда
по Почте РФ
Обратиться за выплатой необходимо до истечения 6 месяцев с даты смерти умершего застрахованного лица (УЗЛ).
Если правопреемник направляет документы по почте, то датой обращения считается дата на почтовом штемпеле.
Если дата истечения срока приходится на праздник или выходной день, то последним днем для обращения считается
следующий за ним рабочий день.
Пример:
Клиент умер 06.03.2025 года. Правопреемник направил документы в Фонд почтой РФ 05.09.2025, документы поступили в Фонд
20.09.2025. Поскольку документы были направлены до истечения 6 месяцев, то они будут приняты Фондом.
6

7. КОМПЛЕКТ ДОКУМЕНТОВ

Заявление правопреемника о выплате средств пенсионных накоплений
• Бланк скачивается на сайте. При некорректном оформлении (нет подписи, отсутствуют страницы) – документы возвращаются.
• Подпись заверяется, при отсутствии заверения – есть возможность дослать в течение 3-х месяцев
• Если ПП до 14 лет – подписывает представитель, если от 14 до 18 – подписывает ПП или представитель.
Документ, удостоверяющий личность, возраст и место жительства правопреемника (ДУЛ)
• Заверяется, при отсутствии заверения или самого документа – есть возможность дослать в течение 3-х месяцев
Свидетельство о смерти застрахованного лица (обязательно при отсутствии информации в Фонде)
• Заверяется при отсутствии информации в Фонде, при отсутствии заверения или самого документа – комплект возвращается.
Реквизиты банковского счета для перечисления выплаты
• Счет должен быть открыт строго на имя ПП
• Возможен почтовый перевод
Документ, подтверждающий родственные отношения УЗЛ и ПП (только для правопреемников по закону!)
• Заверяется, при отсутствии заверения или самого документа – есть возможность дослать в течение 3-х месяцев
• При наличии изменений в ФИО предоставляются подтверждающие документы (заверяются)
Документы, удостоверяющие личность и полномочия представителя правопреемника (при обращении представителя)
• Заверяются, при отсутствии заверения или самого документа – есть возможность дослать в течение 3-х месяцев
СНИЛС УЗЛ (при наличии)
7

8. СРОКИ ВЫПЛАТЫ

Поступили
документы
Фонд проверяет
корректность в
течение 5 рабочих
дней
Документы корректны.
Фонд направляет
расписку-уведомление о
принятии заявления
Документы
некорректны
Фонд выносит решение в
месяце, следующем за
месяцем истечения срока для
обращения (как правило, 7-ой
месяц с даты смерти ЗЛ)
Фонд осуществляет выплату
после принятия решения на
следующий месяц до 20-го
числа.
Фонд возвращает документы или
направляет уведомление о
предоставлении недостающих
документов
8

9. ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ УПУЩЕН СРОК?

восстановить срок обращения в судебном порядке через Мещанский районный суд г. Москвы.
до подачи иска в суд нужно направить копию искового заявления в Фонд
в суд вместе с исковым заявлением представляют квитанцию об оплате госпошлины и копию почтовой квитанции об отправке в
Фонд копии искового заявления.
срок восстанавливается на 6 месяцев
к комплекту документов на выплату нужно будет приложить копию решения суда, заверенную судом или нотариусом.
В случае получения решения суда через портал «Госуслуги» ПП может направить решение суда в электронном виде с приложенным к
нему файлом в формате sig по адресу электронной почты Фонда info@vtbnpf.ru.
Внимание: решение суда необходимо направить на электронную почту до отправки в Фонд заявления о выплате средств пенсионных
накоплений и остальных документов, прилагающихся к заявлению.
В случае отсутствия решения суда в Фонде на момент поступления заявления, а также при отсутствии оснований для запроса
недостающих документов или возврата документов, Фонд откажет в выплате.
Сроки выплаты:
Решение о выплате принимается в течение 10 рабочих дней с даты поступления документов. Выплата правопреемнику
осуществляется не позднее 20-го числа следующего месяца.
9

10. ДОСЫЛ ДОКУМЕНТОВ

«Заявление
подано
без
документов,
предусмотренных пунктом 10 Правил: …название
документа…», значит ПП не приложил указанный
документ.
«Не соблюдены требования пункта 12 Правил:
…название документа…», значит ПП не заверил
указанный документ.
10

11. ДОСЫЛ ДОКУМЕНТОВ. СРОКИ

Дата смерти клиента
24.11.2024 года.
02.06.2024,
досыл
до
6 месяцев
6 месяцев с даты смерти истекают в декабре 2024
года, срок досыла истекает раньше, значит сроки не
переносятся.
Решение будет вынесено в январе 2025 года.
Дата смерти клиента
24.01.2025 года.
02.06.2024,
досыл
Досыл
Сроки не переносятся
до
6 месяцев с даты смерти истекают 02.12.2024 года,
срок досыла истекает позже.
6 месяцев
Досыл
Если ПП предоставит документы до 03.12.2024, срок
не будет перенесен.
Если ПП предоставит документ в период с 03.12.2024
по 24.01.2025, то срок будет перенесен.
Сроки могут быть перенесены в зависимости от даты
предоставления досыла.
11

12. ЗАКАЗ ВЫПИСКИ

Письменное обращение в Фонд с комплектом документов (простые копии или фото/сканы):
• Документ, удостоверяющий личность ПП
• Документ, подтверждающий родство (для ПП по закону)
• Документ, подтверждающий смерть клиента (если нет информации в Фонде)
• Документы, подтверждающие личность и полномочия представителя (при обращении представителя)
Срок подготовки – 10 календарных дней.
12

13. ЗАКАЗ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ПП

Бланки заявлений для ПП
можно заказать следующими способами:
• через оператора КЦ, позвонив на ГЛ
• через запрос по почте РФ / электронной почте / сайт Фонда (сервис временно недоступен)
Срок подготовки – 15 рабочих дней.
Важно! Копия договора УЗЛ об ОПС правопреемникам не предоставляется.
13

14. ОБНОВЛЕНИЕ РЕКВИЗИТОВ

Правопреемник
Через
представителя*
Решение
принято
только
реквизиты +
копия ДУЛ
Реквизиты
ОПС
не Решение принято
Заявление
реквизитов
реквизиты
*Счет для перечисления средств
должен быть открыт строго на
имя правопреемника.
об
изменении
+ копия ДУЛ +
Заявление
об
изменении
реквизитов + копия паспорта +
реквизиты
+
документы
представителя + анкета ФЛ на имя
представителя
+ документы, подтверждающие изменение ФИО, если с момента оформления выплат у ПП и/или представителя менялись
данные ФИО. Если были изменения в ФИО, то соответствующие документы (паспорт + документ, подтверждающий
полномочия представителя + документ о смене ФИО**) заверяются нотариально + предоставляется анкета ФЛ. Если изменений
в ФИО не было, то предоставляются простые копии указанных в таблице документов.
**При
предоставлении заверенной копии паспорта ПП, в том числе страницы с отметкой о ранее выданном паспорте документ о смене ФИО
необязателен
14

15. Спасибо!

СПАСИБО!