Банкротство. Понятия, признаки

1.

Банкротство
Основные понятия, признаки.
Возбуждение дел о банкротстве
арбитражным судом.

2.

Литература
• Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от
25.11.2017) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм.
и доп., вступ. в силу с 01.01.2018).
• Постановление Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 (ред.
от 21.12.2017) «О некоторых процессуальных вопросах,
связанных с рассмотрением дел о банкротстве».
• Постановление Пленума Верховного Суда РФ от
13.10.2015 N 45 «О некоторых вопросах, связанных с
введением в действие процедур, применяемых в делах
о несостоятельности (банкротстве) граждан».
• Г.Ф. Шершеневич. Конкурсный процесс. М., Статут, 2000
(по изд. 1912 г.)

3.

Что такое банкротство?
• Слово
«банкротство»
восходит
к
итальянской фразе banca rotta — буквально
«сломанная скамья». «Банком» (итал.
banca)
первоначально
именовалась
устанавливаемая в людных местах (таких
как рынки и ярмарки) скамья, на которой
менялы и ростовщики проводили свои
сделки и оформляли документы. После
того, как владелец «банка» разорялся, он
ломал свою скамью.

4.

Древнейший период
• Закон XII таблиц. Неудовлетворенные
кредиторы
имели
право
разрубить
должника на части – partes secare.

5.

Manus injecto (наложение руки)
• 1. Судебный приговор, признание долга или соглашение об
обеспечении долга своей личностью (nexum)
• 2. 30-дневный срок для уплаты
• 3. В случае неуплаты – право кредитора захватить должника,
заковать в цепи (addicti) и требовать от магистрата
присуждения ему самого должника (addicto)
• 4. Освобождение должника – уплатой долга или
вмешательством vindex’a – защитника (vindex – от лат.
отстаивать)
• Vindex вступал в дело под страхом двойной оплаты и должен
был за 60 дней погасить долга
• В три последних базарных дня этого срока должника выгоняли
на площадь и предлагали желающим выкупить его на свободу.
При отсутствии желающих должник становился рабом.

6.

Закон Петелия-Папирия
• Пулибий, бывший vindex’ом своего отца, не смог рассчитаться и
сам стал должником. Кредитор, некто Папирий, «которого
постыдные предложения были отвергнуты с негодованием,
подверг должника истязаниям. Вырвавшись случайно на
свободу, истерзанный должник предстал перед народом.
• Lex Poetelia (326 г н.э.) – закон, отменивший личную
ответственность должника, если тот не совершил преступления:
• запрет addicti
• устранение клятвы должника, что он погасит все долги (таким
образом в ходе manus injecto должник дополнительно
обвинялся в нарушении клятвы)
• Тит Ливий: «По вине одного дурака пала могучая основа
взаимного доверия».

7.

Переход к имущественному
исполнению
• В основе имущественного исполнения – допущение кредитора
к владению имуществом должника, но не давая на него права
собственности, с целью надзора и охранения (bonorum
servandorum causa).
• Публичные торги как средство вызова кредиторов (свободный
человек должен заботиться о своих интересом, а не служить
орудием чужих выгод).
• По истечение 30 дней, если не находилось желающих
удовлетворить требования всех кредиторов за счет имевшегося
у должника имущества, кредиторы сходились для выбора
magister bonorum vendedorum – организатора торгов.
• После окончания торгов и пропорционального удовлетворения
требования кредиторов должник от долгов не освобождался и
обязался погашать их за счет иного имущества, которое
появится у него позже (cessio bonorum – уступка имущества).

8.

Недобросовестные действия
должника
• In
Integrum
Restitutio
–
реституция,
восстановление состояния, существовавшего
до нарушения права.
• Interdictum Fraumdatorium – внесудебная
защита от недобросовестного отчуждения
имущества путем возврата его должнику от
нового владельца.
• Actio Pauliana – судебное разбирательство по
возврату отчужденной вещи – при наличии
возражений нового владельца.

9.

Римское императорское законодательство:
послабления для должников, «серые» схемы
• Законодательство Юстиниана вводит 5-летнюю
отсрочку исполнения обязательств, если за это
проголосует большинство кредиторов.
• Для продажи имущества должника назначался
curator, который самостоятельно определял способ
продажи, причем не всегда с публичных торгов.
• Особым статусом обладали кредиторы, чьи
требования обеспечивались ипотекой – залогом, не
соединенным с владением вещью. Своим
неожиданным появлением такие кредиторы
фактически устраняли иных кредиторов.

10.

Понятие банкротства по
российскому законодательству
• Ст. 65 ГК РФ:
Юридическое лицо, за исключением казенного предприятия,
учреждения, политической партии и религиозной организации, по
решению суда может быть признано несостоятельным
(банкротом). Государственная корпорация или государственная
компания может быть признана несостоятельной (банкротом),
если это допускается федеральным законом, предусматривающим
ее создание. Фонд не может быть признан несостоятельным
(банкротом), если это установлено законом, предусматривающим
создание и деятельность такого фонда. Публично-правовая
компания не может быть признана несостоятельной (банкротом).
• Основания
признания
судом
юридического
лица
несостоятельным (банкротом), порядок ликвидации такого
юридического лица, а также очередность удовлетворения
требований
кредиторов
устанавливается
законом
о
несостоятельности (банкротстве).

11.

Отличие процедур банкротства от
принудительного взыскания
Принуд.
взыскание
Банкротство
Кредиторы изымают у
должника активы
Кредиторы получают
право контролировать
активы должника
Каждый кредитор
стремится
удовлетворить свои
требования
самостоятельно
Удовлетворение
требований кредиторов
происходит равномерно,
соразмерно размеру
обязательств

12.

Понятие процедур банкротства
• Банкротные процедуры – комплекс
мероприятий, проводимых в отношении
должника, не способного в полном объеме
произвести
расчеты
со
своими
кредиторами,
направленных
на
восстановление платежеспособности либо
на
соразмерное,
справедливое
распределение активов должника между
его кредиторами.

13.

Цели современных процедур
несостоятельности
Для должника
Для кредиторов
Восстановление
платежеспособности
Вовлечение
(возвращение) должника
или принадлежащего ему
имущественного
комплекса в
хозяйственный оборот
Удовлетворение
требований
Уравнивание
экономических потерь
всех кредиторов
(В банкротстве все
должны страдать
одинаково. Г.Ф.
Шершеневич)

14.

Общий порядок проведения
процедур банкротства
Дефолт
Восстановительная Безуспешно
процедура
Признание
банкротом
Успеш
но
Расчет с
кредиторами
Реализация
имущества
(конкурс)

15.

Модели банкротного
законодательства
Продолжниковская
Прокредиторская
• Приоритет
реабилитационных
(восстановительных)
процедур
• Строгая последовательность
вводимых процедур
• Возможность принуждения
кредиторов к введению
реабилитационных
процедур (механизм cram
down)
• Приоритет ликвидационных
процедур
• Возможность выбора
предпочтительной
процедуры кредиторами
• Введение
реабилитационных
процедур только по
решению кредиторов

16.

Федеральный закон № 127-ФЗ от 26 октября 2002 г. «О
несостоятельности (банкротстве)»
• Ст. 1 Закона о банкротстве
• В соответствии с Гражданским кодексом Российской
Федерации
настоящий
Федеральный
закон
устанавливает основания для признания должника
несостоятельным (банкротом), регулирует порядок
и условия осуществления мер по предупреждению
несостоятельности (банкротства), порядок и
условия проведения процедур, применяемых в
деле о банкротстве, и иные отношения,
возникающие при неспособности должника
удовлетворить в полном объеме требования
кредиторов.

17.

Основные понятия, применяемые в законодательстве о банкротстве (ст. 2
Закона о банкротстве)
несостоятельность (банкротство) (далее также - банкротство) - признанная арбитражным
судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по
денежным обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц,
работающих или работавших по трудовому договору, и (или) исполнить обязанность по
уплате обязательных платежей
должник - гражданин, в том числе индивидуальный предприниматель, или юридическое
лицо, оказавшиеся неспособными удовлетворить требования кредиторов по денежным
обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или
работавших по трудовому договору, и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных
платежей в течение срока, установленного настоящим Федеральным законом
денежное обязательство - обязанность должника уплатить кредитору определенную
денежную сумму по гражданско-правовой сделке и (или) иному предусмотренному
Гражданским кодексом Российской Федерации, бюджетным законодательством Российской
Федерации основанию
обязательные платежи - налоги, сборы и иные обязательные взносы, уплачиваемые в бюджет
соответствующего уровня бюджетной системы Российской Федерации и (или)
государственные внебюджетные фонды в порядке и на условиях, которые определяются
законодательством Российской Федерации, в том числе штрафы, пени и иные санкции за
неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате налогов, сборов и иных
обязательных взносов в бюджет соответствующего уровня бюджетной системы Российской
Федерации и (или) государственные внебюджетные фонды, а также административные
штрафы и установленные уголовным законодательством штрафы

18.

Основные понятия (продолжение)
кредиторы - лица, имеющие по отношению к должнику права требования по денежным
обязательствам и иным обязательствам, об уплате обязательных платежей, о выплате
выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому
договору
конкурсные кредиторы - кредиторы по денежным обязательствам (за исключением
уполномоченных органов, граждан, перед которыми должник несет ответственность за
причинение вреда жизни или здоровью, имеет обязательства по выплате компенсации сверх
возмещения вреда, предусмотренной Градостроительным кодексом Российской Федерации
(компенсации сверх возмещения вреда, причиненного в результате разрушения,
повреждения объекта капитального строительства, нарушения требований безопасности при
строительстве объекта капитального строительства, требований к обеспечению безопасной
эксплуатации здания, сооружения), вознаграждения авторам результатов интеллектуальной
деятельности, а также учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим
из такого участия)
уполномоченные органы - федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный
Правительством Российской Федерации на представление в деле о банкротстве и в
процедурах, применяемых в деле о банкротстве, требований об уплате обязательных
платежей и требований Российской Федерации по денежным обязательствам, а также органы
исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления,
уполномоченные представлять в деле о банкротстве и в процедурах, применяемых в деле о
банкротстве, требования по денежным обязательствам соответственно субъектов Российской
Федерации, муниципальных образований

19.

КРЕДИТОРЫ
Кредиторы по
обязательствам из
причинения вреда
жизни и здоровью
Уполномоченные
органы
Конкурсные кредиторы
Кредиторы по
неденежным
обязательствам
Кредиторы
Кредиторы по
обязательствам сверх
причинения вреда
Учредители по
обязательствам,
вытекающим из участия
Кредиторы по
вознаграждению
авторам результатов
интеллектуальной
деятельности

20.

Основные понятия (продолжение)
арбитражный управляющий - гражданин Российской Федерации, являющийся
членом саморегулируемой организации арбитражных управляющих
саморегулируемая организация арбитражных управляющих (далее также саморегулируемая организация) - некоммерческая организация, которая
основана на членстве, создана гражданами Российской Федерации, сведения
о которой включены в единый государственный реестр саморегулируемых
организаций арбитражных управляющих и целями деятельности которой
являются регулирование и обеспечение деятельности арбитражных
управляющих
национальное объединение саморегулируемых организаций арбитражных
управляющих (далее также - национальное объединение саморегулируемых
организаций) - некоммерческая организация, которая основана на членстве,
создана саморегулируемыми организациями, объединяет в своем составе
более чем пятьдесят процентов всех саморегулируемых организаций,
сведения о которых включены в единый государственный реестр
саморегулируемых организаций арбитражных управляющих, и целью
деятельности которой является формирование согласованной позиции
арбитражных управляющих по вопросам регулирования осуществляемой ими
деятельности

21.

Основные понятия (продолжение)
• вред, причиненный имущественным правам кредиторов, уменьшение стоимости или размера имущества должника и
(или) увеличение размера имущественных требований к
должнику, а также иные последствия совершенных должником
сделок или юридически значимых действий либо бездействия,
приводящие к полной или частичной утрате возможности
кредиторов получить удовлетворение своих требований по
обязательствам должника за счет его имущества.
• недостаточность имущества - превышение размера денежных
обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей
должника над стоимостью имущества (активов) должника.
• неплатежеспособность - прекращение исполнения должником
части денежных обязательств или обязанностей по уплате
обязательных
платежей,
вызванное
недостаточностью
денежных средств. При этом недостаточность денежных
средств предполагается, если не доказано иное.

22.

Категории признаков банкротства
Неоплатность
Неплатежеспособность
• Превышение размера
обязательства над
размером активов
• Длительная
неспособность
исполнять денежные
обязательства

23.

Признаки банкротства
П. 2 ст. 3 Закона о банкротстве:
Юридическое лицо считается неспособным удовлетворить требования кредиторов по
денежным обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц,
работающих или работавших по трудовому договору, и (или) исполнить обязанность по
уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не
исполнены им в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены.
П. 2 ст. 33 Закона о банкротстве:
Заявление о признании должника банкротом принимается арбитражным судом, если
требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее чем триста
тысяч рублей, к должнику - гражданину - не менее чем пятьсот тысяч рублей и указанные
требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть
исполнены, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.
П. 2 ст. 213.3 Закона о банкротстве:
Заявление о признании гражданина банкротом принимается арбитражным судом при
условии, что требования к гражданину составляют не менее чем пятьсот тысяч рублей и
указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть
исполнены, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

24.

Право на обращение в арбитражный
суд
Ст. 7 Закона о банкротстве.
Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом
обладают должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы, а также работник,
бывший работник должника, имеющие требования о выплате выходных пособий и (или) об
оплате труда.
Право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора, работника,
бывшего работника должника, уполномоченного органа по денежным обязательствам с даты
вступления в законную силу решения суда, арбитражного суда или судебного акта о выдаче
исполнительных листов на принудительное исполнение решений третейского суда о
взыскании с должника денежных средств.
Право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора, должника,
работника, бывшего работника должника в порядке, установленном пунктом 2 настоящей
статьи, при условии предварительного, не менее чем за пятнадцать календарных дней до
обращения в арбитражный суд, опубликования уведомления о намерении обратиться с
заявлением о признании должника банкротом путем включения его в Единый федеральный
реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.
Уведомление о направлении в арбитражный суд заявления уполномоченного органа о
признании должника банкротом подлежит обязательному опубликованию путем включения
его в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в
течение пяти рабочих дней с даты направления заявления в арбитражный суд.

25.

Субъекты обращения в
арбитражный суд
Должник
Конкурсный кредитор
Бывший работник по
обязательствам,
связанным с выплатой
заработной платы
Уполномоченный
орган

26.

Признаки банкротства для
кредитора
Неплатежеспособность
(см. определение в ст.
2 Закона)
3-х месячный
срок
неисполнения
обязательства
Признаки
банкротства

27.

Обращение кредитора в
арбитражный суд
Наличие денежного обязательства
Сумма – более 300 000 рублей
Обращение в суд за взысканием долга
Вступление решения суда в силу
Просрочка более 3 месяцев
Публикация объявления о намерении обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом
Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.
Обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника
банкротом

28.

Право на обращение в арбитражный суд без
предварительного судебного решения
• Право на обращение в арбитражный суд возникает
у конкурсного кредитора - кредитной организации с
даты возникновения у должника признаков
банкротства,
установленных
настоящим
Федеральным законом.
• Право на обращение в арбитражный суд возникает
у уполномоченного органа по обязательным
платежам по истечении тридцати дней с даты
принятия решения налогового, таможенного органа
о взыскании задолженности (п. 3 ст. 6 Закона о
банкротстве).

29.

Признаки банкротства для должника
• Ст. 8 Закона о банкротстве
Должник вправе подать в арбитражный суд
заявление должника в случае предвидения
банкротства при наличии обстоятельств,
очевидно свидетельствующих о том, что он не в
состоянии
будет
исполнить
денежные
обязательства, требования о выплате выходных
пособий и (или) об оплате труда лиц,
работающих или работавших по трудовому
договору, и (или) обязанность по уплате
обязательных платежей в установленный срок.

30.

Признаки банкротства для должника
Ст. 9 Закона о банкротстве:
Руководитель должника обязан обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в
случае, если:
удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к
невозможности исполнения должником денежных обязательств или обязанностей по уплате
обязательных платежей и (или) иных платежей в полном объеме перед другими
кредиторами;
органом должника, уполномоченным в соответствии с его учредительными документами на
принятие решения о ликвидации должника, принято решение об обращении в арбитражный
суд с заявлением должника;
органом, уполномоченным собственником имущества должника - унитарного предприятия,
принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника;
обращение взыскания на имущество должника существенно осложнит или сделает
невозможной хозяйственную деятельность должника;
должник отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности
имущества;
имеется не погашенная в течение более чем трех месяцев по причине недостаточности
денежных средств задолженность по выплате выходных пособий, оплате труда и другим
причитающимся работнику, бывшему работнику выплатам в размере и в порядке, которые
устанавливаются в соответствии с трудовым законодательством;
настоящим Федеральным законом предусмотрены иные случаи.

31.

Подведомственность и подсудность
дел о банкротстве
• П. 1 ст. 33 Закона о банкротстве:
• Дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том
числе
индивидуальных
предпринимателей,
рассматривает арбитражный суд по месту нахождения
должника - юридического лица или по месту жительства
гражданина.
• Исключение: п. 4 ст. 201.1 Закона о банкротстве. По
ходатайству лица, участвующего в деле, дело о
банкротстве застройщика может быть рассмотрено
судом по месту нахождения объекта строительства,
месту
нахождения
земельного
участка
для
строительства,
месту
нахождения
большинства
участников строительства.

32.

Подсудность при изменении места
нахождения (жительства) должника
П. 8 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 (ред. от 21.12.2017) «О некоторых
процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве»:
Если после возбуждения дела о банкротстве суд установит, что место нахождения должника
было изменено до возбуждения этого дела и данное дело относится к подсудности другого
суда, суд передает дело на рассмотрение суда по месту нахождения должника (пункт 3 части
2 статьи 39 АПК РФ). Если в этом суде уже имеется дело о банкротстве того же должника, то
дела подлежат объединению в одно производство (часть 2 статьи 130 АПК РФ). Судебные
акты, принятые судом по делу о банкротстве до передачи его по подсудности, после
упомянутой передачи обжалуются в суды апелляционной и кассационной инстанции по месту
нахождения должника; принятые до такой передачи к производству вышестоящим судом
апелляционные или кассационные жалобы также передаются по подсудности в вышестоящий
суд по месту нахождения должника.
В случае изменения должником места нахождения после возбуждения дела о банкротстве
применяется часть 1 статьи 39 АПК РФ. Если арбитражному суду по новому месту нахождения
должника известно, что вынесено определение о принятии заявления о признании должника
банкротом по предыдущему месту нахождения, суд отказывает в принятии заявления
применительно к абзацу третьему статьи 43 Закона о банкротстве.

33.

Особенности подсудности дел о
банкротстве граждан
П. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015 N 45 «О некоторых вопросах, связанных с
введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан»:
Место жительства гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, может подтверждаться
документами, удостоверяющими его регистрацию в органах регистрационного учета граждан Российской
Федерации по месту жительства в пределах Российской Федерации, или выпиской из единого
государственного реестра индивидуальных предпринимателей (пункт 1 статьи 20 ГК РФ, часть четвертая
статьи 2 и часть вторая статьи 3 Закона Российской Федерации от 25 июня 1993 года N 5242-1 "О праве
граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в
пределах Российской Федерации", пункт 2 статьи 5 и статья 6 Федерального закона от 8 августа 2001 года N
129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей").
Если место жительства гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, неизвестно или
известно, но находится за пределами Российской Федерации, дело о банкротстве такого должника
рассматривается арбитражным судом по последнему известному месту жительства гражданина, в том
числе индивидуального предпринимателя, в Российской Федерации согласно документам о регистрации по
месту жительства в пределах Российской Федерации (по смыслу пункта 1 статьи 33, пункта 5 статьи 213.7
Закона о банкротстве, части 1 статьи 36, части 4 статьи 38 АПК РФ).
В целях проверки достоверности сведений о месте жительства гражданина, указанных в заявлении о
признании должника банкротом, при подготовке дела к судебному разбирательству суд вправе запросить
данные о его месте жительства в органах регистрационного учета.

34.

Возбуждение дела о банкротстве
ПОВОД
–
наличие
заявления о признании
должника банкротом
+
Заявление должника
ОСНОВАНИЯ –
совокупность условий для
возбуждения дела о
банкротстве
=
Заявление кредитора
Возбуждение
дела
о
банкротстве
арбитражным
судом
Заявление уполномоченного
органа
+
+
+
Наличие обстоятельств,
указанных в ст. 8 Закона о
банкротстве, очевидно
свидетельствующих о
предстоящей невозможности
исполнения обязательств
Наличие задолженности,
превышающей (по общему
правилу) 500 000 рублей для
физического лица и 300 000
рублей для юридического
лица
Наличие задолженности,
превышающей (по общему
правилу) 500 000 рублей для
физического лица и 300 000
рублей для юридического
лица
ИЛИ
И
Наличие обстоятельств,
предусмотренных ст. 9 Закона о
банкротстве, составляющих
обязанность должника
обратиться в суд с
соответствующим заявлением
Наличие вступившего в
законную силу решения
суда о взыскании
задолженности (за
исключением кредитной
организации)
Вынесение арбитражным судом определения о принятии заявления к
производству. С момента вынесения определения дело о банкротстве
считается возбужденным
И
Наличие решения налогового
органа, таможенного органа о
взыскании задолженности за
счет денежных средств или
иного имущества должника
либо вступившим в законную
силу решением суда или
арбитражного суда