Принципы работы со сделками в МКК 5-20 млн. рублей до автоматизации проверок

1.

Принципы работы со сделками в
МКК 5-20 млн. рублей до
автоматизации проверок

2.

Селлеры (1/2)
Размер оборота < 5 млрд руб.
от 5 000 000
до 19 999 999 руб.
от 5 000 000
до 19 999 999 руб.
от 5 000 000
до 19 999 999 руб.
Организационно-правовая форма
ИП
ООО
АО
Срок деятельности > 1 года
Да (руками СПАРК)
Да (руками СПАРК)
Да (руками СПАРК)
Смена бенефициара с Долей >50%
за последние 18 мес.
-
Да (руками СПАРК)
Да (руками СПАРК)
Продажа более 50% ОС за последние 12 мес.
-
Да (руками СПАРК)
Да (руками СПАРК)
Аннулированные ИЛ по отсутствию по месту
регистрации последние 24 мес.
Да (руками СПАРК)
Да (руками СПАРК)
Да (руками СПАРК)
Проверка связанности компаний
Да (файл ГСК)
Да (файл ГСК)
Да (файл ГСК)
Путь 1
Путь 1
Путь 1
Описание разницы путей см. на след. слайдах
2

3.

Селлеры (2/2)
Размер оборота < 5 млрд руб.
Размер оборота
>= 5 млрд руб.
от 5 000 000
до 19 999 999 руб.
Интервью с заполнением анкеты
(Видео или не видео)
Видео интервью под запись по установленному формату с ГД/Бен
(бизнесовое интервью + анкета)
Проводит: Сейлз
Ничего
Посещение офиса / склада / производства
Нет
Проверка ПБ
Да (только если 4 глаза решили, что нужно)
(SLA: 5 дней)
Путь 1
Путь 1
Путь 1
Описание разницы путей см. на след. слайдах
3

4.

Подход в зависимости от Пути
Путь 1
• Если любой из факторов
сработал – Интервью.
Результат – опросник KYC.
В тикете указать, какой
фактор сработал
• Далее 4 глаза (Дима Ф +
Артур Х. / Дима Л.)
• По результатам 4 глаза
решение о необходимости
проверки ПБ
• Если по-прежнему
разногласия – выход на
ТИР
4