Tranzware Online: Обзор продукта

1.

TRANZWARE ONLINE: ОБЗОР ПРОДУКТА
TranzWare Academy
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
1

2.

ПЛАН ПРЕЗЕНТАЦИИ
1.
2.
3.
4.
История создания
Примеры использования
Основные функции системы
Взаимодействие с внешними
системами
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
2

3.

ИСТОРИЯ СОЗДАНИЯ
TranzWare Online – эффективная система
для создания процессингового центра
Первый коммерческий запуск системы в
эксплуатацию в 1998
Более 90 инсталляций по всему миру
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
3

4.

ПРИМЕРЫ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ
Обрабатывает более 7 000 000 000
транзакций в год
Управляет более 40 000 банкоматами и
300 000 POS-терминалами
Обслуживает более 250 000 000 карт
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
4

5.

ПРИМЕРЫ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
5

6.

ПРИМЕРЫ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ
ПриватБанк (Украина):
> 8.500 ATM ~57.000 POS
> 29 млн. карт
~ 8 млн. транзакций в день (~ 500 транзакций/сек)
«НАДРА» (Украина):
~ 1400 ATM ~6.000 POS
~ 5.5 млн. карт
Банк Балтийский (Россия):
~ 2000 ATMs
QUIPU GmbH (Германия): процессор третьей стороны
(VISA/MC)/ ~1000 ATM/ 5,500 POS/ 20 ФИ на 3 континентах
ITC Ltd. (Бангладеш): процессор третьей стороны (VISA) /
15 ФИ/ CBS интерфейсы для каждого банка
ЕMP (MSCC) (Египет): процессор третьей стороны
(VISA/AMEX)/ 35 ФИ в Африке
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
6

7.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Функциональные возможности
• Switching (взаимодействие
с внешними системами)
• Авторизация
• Маршрутизация
• Удаленное банковское
обслуживание
• Персонализированное
банковское обслуживание
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
Эквайринг
Поддержка EMV
Платежи
Переводы
Мониторинг
Отчеты
и т.д.
7

8.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Технологические возможности
Algorithmix
FIMI
Эмуляторы
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
8

9.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Switching
Взаимодействие с платежными системами:
Специальные средства для работы с
платежными системами:
Загрузка стоп-листов/ BIN-таблиц VISA, MC, JCB
Режим симуляции VISA/MC для внешнего хоста
Original Credit, Status Check, PIN Change Notification
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
9

10.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Switching
Платежные шлюзы:
CyberPlat
Elecsnet
E-Port
Город
M-Kassa
NSL
EVN
Мегафон
…
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
Host-to-Host интерфейсы:
ARKSYS
BancNet
BASE24 ISO
BASE24-es
DinaCard
DHI
HTV
Postilion
TIC
Trans24
Transmaster
W4
…
10

11.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Авторизация
Различные способы авторизации:
Локальная: Stand-In авторизация
Внешняя: Core Banking System и МПС
Средства предотвращения мошенничеств:
Издательские и эквайринговые функции контроля
рисков (Algorithmix)
Полнофункциональная поддержка EMV:
VISA VSDC
MC M-Chip
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
11

12.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Авторизация
Поддерживаемые CBS-интерфейсы:
TWCMS (Compass +)
TCI (Compass+ ) & TCI SDK
FlexCube (i-Flex)
Equation (Misys)
Globus, T24 (Temenos)
Finacle (Infosys)
и т.д.
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
12

13.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Маршрутизация
Эффективный инструмент для создания условий поиска
префикса и его авторизующего хоста
Описание схем маршрутизации с набором параметров,
использующихся для маршрутизации транзакций
Работа с группами маршрутизации
Управление ключами проверки PIN, CVV, CVV2, CAVV,
ARQC, ARPC
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
13

14.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Удаленное банковское обслуживание
Развитая инфраструктура для различных каналов
удаленного банковского обслуживания:
Internet-банк
Киоски и другие устройства самообслуживания
Широкий выбор услуг через каналы удаленного
банковского обслуживания
Сетевые интерфейсы доступа к ресурсам системы:
VTBI и FIMI (SOAP XML)
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
14

15.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Персонализированное банковское обслуживание
Bank Messaging System:
Сообщения клиентам: рекламные сообщения,
уведомления
Обратная связь с клиентами: жалобы, заявки и т.д.
Поддержка различных каналов доставки: ATM,
Киоски, Internet-банк
Служба обмена сообщениями с клиентами:
Настраиваемые схемы оповещения и приема
команд
Доставка через SMS-сервис и электронную почту
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
15

16.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Персонализированное банковское обслуживание
Выписки:
Получение выписки из BackOffice в режиме
online
Доступны в ATM, киоске и каналах Internet
Получение информации по договору:
Информация по погашению кредита, депозитная
ставка и т.д.
Доступны в ATM, киосках, Internet-банк
Интеграция с TranzWare CMS
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
16

17.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Эквайринг
• Группы конфигурации:
Определяют правила работы группы терминалов
Копирование, экспорт, импорт
• Эквайринговые группы:
Удобная группировка терминалов для определения
эквайринговых лимитов и комиссий
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
17

18.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Эквайринг
• Безопасность:
Управление динамическими ключами
Криптование трафика: TPTP для POS, NDC+ для
банкоматов, TIC для Host-to-Host интерфейсов
Генерация MAC для всех протоколов
• Соответствие стандарту PCI:
Маскирование информации по картам, магнитным
дорожкам и параметрам безопасности (PVV, CVV)
в базе данных и файлах трассировки
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
18

19.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Эквайринг
Лимиты:
Разовые лимиты по операциям
Аккумулируемые эквайринговые лимиты с гибкой
настройкой объекта аккумуляции (терминал, хост,
эквайринговая группа, торговец, фин. институт)
Комиссии:
Набор стандартных комиссий
Гибкие алгоритмы вычисления комиссий с
использованием функций Algorithmix
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
19

20.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Управление банкоматами
Протоколы:
Вендоры:
NDC+ (до APTRA)
WINCOR Nixdorf
DDC
NCR
Wincor Nixdorf расширения
Diebold
для NDC+ и DDC
И т.д.
EMV расширения
Cash-In расширения
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
20

21.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Управление банкоматами
• Эффективные инструменты создания
сценариев:
FIT(BIN) таблицы, экраны и состояния
Использование функций Algorithmix
Встроенные средства отладки сценария
• Редактор графических ресурсов
• Редактор квитков
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
21

22.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Управление банкоматами
Встроенные средства мониторинга
банкоматов:
Графический монитор
Монитор модулей и терминалов
Монитор банкоматов (управление крупными
ATM-сетями)
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
22

23.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Управление банкоматами
Удаленное управление банкоматами:
Инкассация и балансировка
Загрузка конфигурации
Открытие/закрытие банкомата
Остановка/запуск драйвера банкомата
Управление группами банкоматов с
помощью команд
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
23

24.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Управление POS-терминалами
Поддерживаемые протоколы:
TPTP – TranzWare POS Terminal протокол
TITP – TranzWare Interchange Terminal Protocol,
версия протокола, базирующегося на стандарте
ISO 8583
Поддерживается широкий выбор моделей от
всех ведущих вендоров:
Gemalto
VeriFone
Bitel
Hypercom
Ingenico
CyberNet
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
24

25.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Управление POS-терминалами
Возможности конфигурирования:
Управление чеком
Расширенные параметры конфигурации
Удаленная загрузка параметров
Управление списками «горячих» карт
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
25

26.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Поддержка EMV
• Поддержка EMV для всех основных вендоров
банкоматов и POS-терминалов
• Управление издательскими скриптами
• Сопровождение EMV-тегов карт
• Поддержка расширения CCD
• Алгоритмы контроля трат EMV Offline
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
26

27.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Платежи
Средства для оплаты услуг и счетов:
Свободные платежи (любому вендору из списка)
Персональные платежи (назначаются на карту)
Online-интерфейсы к платежным шлюзам
(Elecsnet, E-Port, Cyberplat, …)
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
27

28.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Переводы
Внутрисистемные P2P переводы:
Card-2-Card
Account-2-Account
P2P переводы для VISA и MasterCard:
Card-2-Card
Поддержка всех необходимых транзакций
(Account Money Transfer и Original Credit для VISA)
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
28

29.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Мониторинг
Журнал событий:
Все события в системе хранятся в одном журнале
Гибкая система фильтрации
Оповещение по событиям:
Различные каналы доставки: E-Mail, SMS
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
29

30.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Отчеты
Отчеты и статистика
Шаблоны и встроенный редактор
Исполнение по расписанию
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
30

31.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Algorithmix
Средство для реализации нестандартной
бизнес логики
Позволяет модифицировать поведение
системы в различных аспектах:
Авторизация и эквайринг
Применение лимитов
Вычисление комиссий
Динамические сценарии банкоматов
Основывается на Oracle PL/SQL
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
31

32.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
FIMI
Сетевой интерфейс для доступа к ресурсам
процессингового центра:
Мониторинг и управление банкоматами и POS
терминалами
Мониторинг и управление картами и счетами
Доступ к журналу транзакций
Запрос и изменение баланса
WEB-приложение – FIMI-терминал:
Дружественный интерфейс
Встроенная система аутентификации и
разграничения прав
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
32

33.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ СИСТЕМЫ
Эмуляторы
Модель банкомата – TranzWare Teller:
Поддержка протоколов NDC+ и DDC
Имитация неисправностей в работе банкомата
Автоматизация рабочего места кассира
Модель POS-терминала – TranzWare Seller:
Поддержка протокола TPTP
Автоматизация рабочего места кассира в банке
или магазине
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
33

34.

ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ВНЕШНИМИ
СИСТЕМАМИ
SMS
TW FIMI
TWMG
TW Internet
Bank
TWI
TWO
TWCMS
TWCF
Спонсор
Агент
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
ONLINE
OFFLINE
TWA
34

35.

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ !
ВОПРОСЫ ?
www.compassplus.ru
Копирайт © 1998-2013 ООО «Компас Плюс». Публичный , v1.00 R, 30 января 2023 г. Разработал: Субочева Елизавета
35