Центральный банк и его роль в банковской системе. Тема 1

1.

Тема 1
Центральный банк и
его роль в банковской
системе

2.

3.

Центральный
банк
Экономический
институт
Сфера обмена
Торговый
институт
Общественный
институт
Национальный
институт

4.

Схема работы банковской системы
государства
1 уровень
ЦБ
Эмиссия
наличных
денег
Коммерческие
Банки (КБ)
2
уровень
Кредиты
физ. и юр.
лицам
Обслуживает
правительство
Кредиты
КБ
Контроль за
деятельностью
КБ
Депозиты
физ. и юр. лиц
Резервы в ЦБ

5.

6.

Сущностная структура Банка
Банковский капитал
Деятельность ЦБ
Персонал – госслужащие
Материальные ресурсы

7.

Характеристика функций ЦБ
• 1. монопольная эмиссия наличных денег;
• 2. банк банков;
• 3. банкир и финансовый консультант
правительства;
• 4. хранение официальных золотовалютных
резервов государства;
• 5. денежно-кредитное регулирование
экономики.

8.

1. Монопольное право эмиссии ЦБ
РФ:
исключительное право эмиссии наличных денег,
организации их обращения и изъятия из обращения;
прогнозирование и организация производства,
перевозка и хранение банкнот и монеты, создание их
резервных фондов;
установление правил хранения, перевозки и
инкассации наличных денег для кредитных
организаций;
установление признаков платежеспособности
денежных знаков и порядка замены поврежденных
банкнот и монеты, а также их уничтожения;
определение порядка ведения кассовых операций для
кредитных организаций.

9.

2. Как Банк банков
1. Хранит обязательные резервы КБ.
2. Осуществляет рефинансирование КБ.
3. Ведет корреспондентские счета КБ и организует
межбанковские расчеты в централизованном порядке.
4. Осуществляет лицензирование деятельности КБ.
5. Устанавливает правила проведения банковских
операций, а также правила оформления и
представления отчетности.
6. Осуществляет надзор и контроль за деятельностью
КБ, разрабатывает систему обязательных нормативов
деятельности КБ, а также следит за их выполнением.
7. Привлекает свободные ресурсы КБ на депозиты.

10.

3. Как банкир и финансовый
консультант правительства
1. осуществляет краткосрочное кредитование
правительства;
2. способствует размещению на рынке
государственных ценных бумаг;
3. во взаимодействии с правительством участвует в
разработке прогнозов развития экономики и в
определении наиболее оптимальных методов
воздействия на социально-экономическое
развитие;
4. в зависимости от принятой системы исполнения
бюджета может вести счета государственных
органов и осуществлять по ним платежи и расчеты.

11.

4. Хранение официальных
золотовалютных резервов

12.

Международные резервы РФ
(млн. долл. США)
Дата
Межд.
резервы
В ТОМ ЧИСЛЕ
валютные
резервы
В ТОМ ЧИСЛЕ
Ин.
валюта
счет в СДР
Монетар-ное
золото
Рез. позиция в
МВФ
01.01.2006
182 240
175 892
175 690
6
196
6 349
01.01.2007
303 732
295 567
295 277
7
283
8 164
01.01.2008
478 762
466 750
466 376
1
374
12 012
01.01.2009
426 281
411 748
410 695
1
1 051
14 533
01.01.2010
439 450
416 653
405 825
8 901
1 927
22 798
01.01.2011
479 379
443 591
432 948
8 749
1 893
35 788
01.01.2012
498 649
453 952
441 162
8 729
4 061
44 697
01.01.2013
537618
486 578
473 110
8 741
4 727
51 039
1.01.2014
509 595
469 605
456 447
8 762
4 396
39 990
1.10.2014
4 54 24 0
409224
396792
8438
3994
45016

13.

5. Денежно-кредитная политика ЦБ
Денежно-кредитная политика - часть
макроэкономической политики государства,
направленная на воздействие на ключевые
макроэкономические показатели через
состояние денежной сферы.
•Денежная экспансия.
•Денежная рестрикция.

14.

Два пути возникновения Центральных банков
• Первый путь создания центральных
банков – их появление в результате
длительной эволюции;
• Второй путь возникновения центральных
банков – это путь их изначального
создания в качестве эмиссионного центра
банковской системы, как с
государственным участием в уставном
капитале, так и без него (ФРС США).

15.

Первоначально роль банков
в Древней Греции, играли
храмы (Дельфийский,
Делосский, Эфесский,
Самосский).
Например, уходя на войну,
греческие воины и
военачальники оставляли,
что имели, на хранение в
подвалах храмов. А приходя
с войны, приносили туда же
трофеи.
Банки-храмы не только
принимали вклады, но и
выдавали ссуды под заклад
частным лицам и
общественным
организациям.

16.

Возникновение Центральных банков
Первый центральный банк был
создан в Швеции в 1668 г.
В 1694 г. был создан Банк Англии.
Банк Франции был основан в 1800 г.
Банк Японии – в 1882 г.
Швейцарский национальный банк – в 1907 г.
Государственный банк России – в 1860 г.

17.

Виды центральных банков
(по форме собственности)
Акционерные
(ФРС США: капитал принадлежит банкам-членам
ФРС)

18.

Цели деятельности центральных банков